שמח שאתם כאן!
היי, תודה שהקדשתם זמן לבדוק את הסימולטור
אם הגעתם עד לכאן, כנראה שגם אתם מרגישים שהגיע הזמן לעשות סדר בחיים הפיננסיים שלכם.
השירותים שלנו - כולם ללא עלות
תכנון פיננסי כולל מפת דרכים מקיפה לכל ההחלטות הפיננסיות שלכם
תכנון פנסיוני אסטרטגיה חכמה לחיסכון פנסיוני שעובד בשבילכם
צ'ק אפ ביטוחי סקירה מקיפה ואופטימיזציה של כל הביטוחים
ביטוחי חיים ובריאות מעטפת הגנה מלאה לך ולמשפחה שלך
ניהול השקעות תיק השקעות מאוזן שמתאים למטרות שלך
ייעוץ משכנתאות ליווי מקצועי שחוסך לך מאות אלפי שקלים
אשראי עסקי פתרונות מימון חכמים לעסק שלך
למה השירות שלנו הוא ללא עלות?
אנחנו מאמינים שכל אחד זכאי לקבל תכנון פיננסי מקצועי שיעזור לו לבנות עתיד כלכלי טוב יותר. השירות שלנו ממומן באמצעות הגופים הפיננסיים ולא על ידכם – כך שאתם נהנים פעמיים:
תיק פיננסי ופנסיוני מסודר ומנוהל בצורה מקצועית ולא "טלאי על טלאי"
שירות איכותי וליווי מתמשך - לגמרי בחינם!
איך נראה התהליך?
נתחיל בשיחה קצרה וכנה, בה נכיר ונבין את המצב הנוכחי שלכם. נדבר על מה שחשוב לכם באמת – המטרות, החלומות, והדברים שמטרידים אתכם בהתנהלות הפיננסית שלכם היום. זו הזדמנות שלנו להרגיש אם אנחנו מתאימים לעבוד יחד ואם נוכל ליצור ערך אמיתי עבורכם.
אם נחליט להמשיך יחד, נצלול פנימה. נאסוף את כל המידע הפיננסי שלכם ונבצע אבחון מקיף של המצב הקיים. זה השלב שבו נזהה את כל ההזדמנויות לשיפור והתייעלות – איפה אתם משלמים יותר מדי, איפה אפשר לחסוך, ואיך אפשר לגרום לכסף שלכם לעבוד יותר חזק. הניסיון שלנו מראה שכמעט תמיד אנחנו מגלים דרכים לחסוך לפחות 1,000 ₪ בחודש למשפחה ממוצעת!
עכשיו מגיע החלק המרגש – יחד נפתח אסטרטגיה שמותאמת בדיוק לצרכים ולמטרות שלכם. נקבע סדרי עדיפויות ברורים ונבנה תכנית פעולה מעשית. לא עוד תחושה של "צריך לעשות משהו עם הכסף" – אלא תכנית ברורה עם יעדים מדידים שנוכל לעקוב אחריהם.
זה השלב שבו הופכים תכנית למציאות. נתחיל ליישם את השינויים בהדרגה, בקצב שמתאים לכם. אני אהיה שם לאורך כל הדרך – לענות על שאלות, לבצע התאמות כשצריך, ולוודא שאנחנו בדרך הנכונה להשיג את המטרות שהגדרנו. התכנית שלנו תהיה גמישה ודינמית, כי החיים דינמיים, ונעדכן אותה בהתאם לשינויים בחיים שלכם.
טום פיננסים - הבית שלך לתכנון פיננסי וכלכלי מקיף
החזון שלי
כשהקמתי את טום פיננסים, חלמתי ליצור בית אמיתי לתכנון פיננסי ופנסיוני – מקום שבו כל משפחה תקבל ליווי אישי, מקצועי ואכפתי בדרך להגשמת החלומות הפיננסיים שלה, וכל זאת ללא עלות למשפחה. היום, כמשרד מוביל בתחום התכנון הפיננסי בישראל, אנחנו מגשימים את החזון הזה יום יום, תוך שילוב של מקצועיות, אמינות וחדשנות טכנולוגית, עם יחס אישי וחם לכל לקוח.
מי אני?
נעים להכיר! אני טום כסה
מומחה לתכנון פיננסי ופנסיוני ובעל רישיון סוכן ביטוח פנסיוני. את דרכי המקצועית התחלתי מתוך תשוקה אמיתית לעזור לאנשים לקבל החלטות פיננסיות נבונות שישפיעו על כל המשפחה.
את צעדיי הראשונים בעולם הפיננסי עשיתי בתחום ייעוץ המשכנתאות, שם גיליתי את התשוקה שלי לליווי משפחות בקבלת אחת ההחלטות הפיננסיות המשמעותיות בחייהן. במהלך השנים ליוויתי מאות משפחות בתהליך לקיחת המשכנתא, וראיתי מקרוב כיצד החלטות פיננסיות נכונות יכולות להשפיע על איכות החיים לטווח ארוך.
כבוגר תואר ראשון BSc בהצטיינות בהנדסת תעשייה וניהול ובעל רקע ניהולי בכיר בתעשייה, הבאתי איתי ראייה אנליטית וניהולית לעולם הפיננסי. ב-2020 הקמתי את 'טום כסה – משכנתאות ופיננסים', והניסיון העשיר שצברתי בתחום המשכנתאות הוביל אותי להבנה שמשפחות זקוקות לתכנון ולליווי פיננסי ופנסיוני מקיף הרבה יותר.
